هل تعرف كم شهر تستطيع منشأتك الاستمرار قبل الحاجة إلى تمويل إضافي؟

أداة التدفق النقدي وفترة السيولة هي نموذج مالي احترافي يساعدك على فهم وضع السيولة في منشأتك، توقع التدفقات النقدية المستقبلية، وتحديد الاحتياج التمويلي قبل أن تتحول المشكلة إلى أزمة.

بدل الاعتماد على التخمين أو متابعة الرصيد البنكي فقط، تمنحك الأداة صورة واضحة عن متى قد تنخفض السيولة، كم تحتاج من تمويل، وماذا يحدث عند تغير المبيعات أو التكاليف أو رأس المال العامل.

ماذا تساعدك الأداة على معرفة؟

توقع التدفقات النقدية لمدة تصل إلى 36 شهرًا
قياس فترة السيولة المتاحة
تحديد الاحتياج التمويلي المتوقع
معرفة أدنى رصيد نقدي متوقع
تحديد متى قد ينخفض النقد عن الحد الآمن
معرفة متى قد يتحول الرصيد النقدي إلى سالب
تقدير نقطة التعادل التشغيلي
تحليل أثر تغير المبيعات والتكاليف
تحليل أثر آجال التحصيل والمخزون والموردين
مقارنة السيناريو الأساسي والمتفائل والمتحفظ
متابعة النتائج من خلال لوحة مؤشرات مختصرة وواضحة

ماذا يشمل المنتج؟

تحصل بعد الشراء على:

النموذج المالي الأساسي القابل للتعديل
نسخة مكتملة كمثال توضيحي
دليل استخدام سريع
لوحة مؤشرات للإدارة
تحليل السيناريوهات
ملخص سنوي للنتائج
تحليل السيولة والاحتياج التمويلي

صُمم ليكون عمليًا

لا تحتاج إلى بناء نموذج مالي من الصفر.

أدخل افتراضات نشاطك الأساسية مثل:

المبيعات – الهوامش – الرواتب – المصروفات – آجال التحصيل – المخزون – الموردين – النفقات الرأسمالية – التمويل

ويتولى النموذج ربطها وتحليل أثرها على السيولة.

لمن صُممت الأداة؟

مناسبة لـ:

أصحاب الشركات الصغيرة والمتوسطة
رواد الأعمال
المديرين الماليين
فرق التخطيط المالي
الشركات الناشئة
المستشارين ومحللي الأعمال
المنشآت التي تخطط للنمو أو التمويل

أكثر من مجرد توقع نقدي

القيمة الحقيقية للأداة ليست معرفة رصيدك المستقبلي فقط، بل القدرة على اختبار قراراتك قبل تنفيذها.

يمكنك مثلًا معرفة أثر:

زيادة المبيعات، التوظيف، ارتفاع المصروفات، تأخر التحصيل، زيادة المخزون، الاستثمار في أصول جديدة أو الحصول على تمويل.

هل تحتاج النموذج ليناسب نشاطك تحديدًا؟

يمكن طلب خدمة تخصيص منفصلة لتعديل النموذج بما يتناسب مع طبيعة نشاطك، مصادر إيراداتك، هيكل تكاليفك واحتياجات الإدارة.

ملاحظة: الأداة مخصصة لأغراض التخطيط والتحليل المالي ودعم اتخاذ القرار. النتائج تعتمد على البيانات والافتراضات التي يدخلها المستخدم، ولا تمثل تقييمًا معتمدًا أو توصية استثمارية أو استشارة قانونية أو ضريبية.

RIQMA | رِقما

من الرقم إلى القرار

Do you know how many months your business can continue before it needs additional funding?

The Cash Flow & Runway Toolkit is a professional financial model designed to help businesses understand their liquidity position, forecast future cash flows, and identify funding needs before they become a problem.

Instead of relying only on your current bank balance or rough estimates, the toolkit gives you a clearer view of when cash may become tight, how much funding may be required, and how changes in sales, costs, and working capital can affect liquidity.

What can the toolkit help you understand?

Forecast cash flow for up to 36 months
Measure your cash runway
Estimate your funding requirement
Identify the lowest projected cash balance
See when cash may fall below your minimum safety buffer
Identify when cash may turn negative
Estimate operating break-even
Analyze the impact of changes in revenue and costs
Assess the impact of customer collection days, inventory, and supplier payment terms
Compare Base, Upside, and Downside scenarios
Monitor key outputs through a clear management dashboard

What is included?

After purchase, you receive:

The main editable financial model
A completed example version
A quick-start guide
Management dashboard
Scenario analysis
Annual summary
Liquidity and funding analysis

Built for practical use

You do not need to build a financial model from scratch.

Simply enter your key business assumptions, including:

Revenue – margins – payroll – operating expenses – collection days – inventory – supplier terms – capital expenditure – financing

and the model links the assumptions together and analyzes their impact on your cash position.

Who is it designed for?

Suitable for:

Small and medium-sized businesses
Founders and entrepreneurs
Finance managers
Financial planning teams
Startups
Consultants and business analysts
Businesses planning for growth or funding

More than a cash flow forecast

The real value of the toolkit is not simply seeing your future cash balance.

It helps you test decisions before you make them.

For example, you can assess the impact of:

higher sales, new hiring, increased operating expenses, slower collections, higher inventory, new capital expenditure, or additional financing.

Need the model tailored to your business?

A separate customization service is available to adapt the model to your specific business model, revenue streams, cost structure, and management requirements.

Disclaimer: This toolkit is intended for financial planning, analysis, and decision-support purposes. Results depend on the information and assumptions entered by the user. It does not constitute an accredited valuation, investment recommendation, legal advice, or tax advice.